eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

私の積み立てNISAで毎日500円も投資しているeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)とは何か?

 

えーーーとっ、、投資信託です!

以上っ

わかりやすいっ!ではダメですね・・

ファンドの1口当たりの純資産額の変動率を合成ベンチマークの変動率に連動させることを目的とした運用を行います(目論見書より)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

 

①東証株価指数(TOPIX)(配当込み)

②MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)

③MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)

④NOMURA-BPI総合、

⑤FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)

⑥JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)

⑦東証REIT指数(配当込み)

⑧S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)

これらを12.5%ずつ組み合わせた合成指数です

わからないですよねーーー

わからない事がわからない。

よーくわかります。

初心者には易しくない説明の仕方です。

とにかく

・国内/先進国/新興国の株式や債券

・国内/先進国のリート

これに投資していると考えてください。

えっ?債権?

債権は国や企業などの発行体が、投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券です。満期になったら利子を払うので貸してください~のやつですね。

えっ?リート?

投資家からお金を集めて不動産投資して、賃貸料収入や不動産の転売利益を得てから投資家に配当金を渡すやつですね~

そんな訳で株、不動産売買なんかに投資をするので価格が上下するんです

だけど各12.5%ずつなのでかなり手堅い投資だと思いませんか?

実際この記事を書いている2019/9/16時点では2019年の3月から投資して

・合計45000円の積み立て

・評価額は46409円

・損益は+1409円

45000円投資して利益が1409円です!

パチンコとか競馬をやる方からしたら凄い低い利益ではないでしょうか?

でもプラスはプラスです。

複利効果でこれがウン十年後にはかなりの金額になる事を期待してます!

複利効果

運用で得た利益や利息を再度投資してどんどん利益や利息が増えていくこと

長期投資であればあるほど利息や利益が増えていく考えです。

お金がお金を稼いでいるイメージでしょうか?

体重50kgの人が翌年60kgになって、60kgになったら食べる量が増えたので翌年80kgになって、80kgになったら食べる量が増えたので翌年110kgになっての繰り返し。

毎年体重が増えていくので、だんだん食べる量も増えてだんだん大きくなってくる

私はこんな感じで理解してます。

話は逸れましたが、、、まだ読んでくれてますかね?^^;

このサイトは簡単に読める記事を目指してるので1000文字くらいしか書きたくないんです。ほんとは。

続いて、このファンドの特色は為替ヘッジを行わないってこと。

簡単に言えば為替の影響を受けますよ~ってことです。

62.5%は外国の株式や債権なので円安になればプラスですね!

間違ってたら是非ご指摘を!

 

続いて、このファンドのはファミリーファンド方式です。

らしいです。

私も調べるまではよくわかりませんでした。

とりあえず我々がeMAXISSlim バランス(8資産均等型)という赤ちゃんにお金を預けて、最初に説明した8人のママたちが勝手に投資してくれる流れです。

ママたちの投資先

TOPIXママ→国内株式

外国株式インデックス→先進国株式

新興国株式インデックスママ→新興国株式

日本債券インデックスママ→国内債券

外国債券インデックスママ→先進国債券

新興国債券インデックスママ→新興国債券

東証REIT指数ママ→国内不動産

MUAM G-REITママ→先進国不動産

 

このようにママ達が勝手に投資してくれます。

1日100円積み立てると12.5円ずつ・・・少なっ!もう少し額は増やしたい気がしますね。

でも基本的に長期投資なので100円でも全然ありかと思います。

1年で約24400円の投資なので、軽い気持ちの貯金みたいに考えたら良いのではないでしょうか?

では最後に手数料です。

みなさん一番気になるところですね。

実際100万円投資して手数料が10万かーーー!なんてことはありません。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の信託報酬ですが

2019年5月14日時点で 年率 0.1512%(税抜 年率 0.140%)

こんなもんです。

購入手数料は無料ですが、実際換金するときに株式などを売る際に掛かる手数料なんかありますので、実際に掛かるコスト(実質コストと呼ばれるもの)は0.237%くらいです。

これは私が調べた訳ではなく、どなたかが運用報告を見て調べてくれてましたっ!

ありがとーございまーーっす^^

0.237%って安いですよね!こんな薄利で大丈夫かしら?と心配になってしまいます。

こちらの運用実績は毎日見れますので、ぜひ積み立てNISAのカテゴリからご覧ください。

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