レオス-ひふみプラス

私の積み立てNISAで毎日100円しか投資していないひふみプラスとは何か?

ひふみマイナス。。。なんて皮肉を最近言われたりしますね(2019年9月現在)

可哀想に。。。私は信じてますよ。

人気があるからアンチも多い!そう言う事なんだと思います。

そもそも投資してる方でネガティブな書き込みをされる方は長期投資ではないのでしょうね。

レオス-ひふみプラス

委託会社名 レオス・キャピタルワークス株式会社

設立年月日  2003年4月1日

資本金 1億円

純資産総額 5881億円(2019.9.21時点)

なんだこれは??

純資産総額だけみると凄いモノだということは間違いないっ!!

まず、ひふみプラス。

将棋が強くて、歯が無くて、可愛くてのひふみん・・ではありません。

これも投資信託です。

ひふみプラス(目論見書より)

■ファンドの目的

「ひふみプラス」は、受益者の長期的な資産形成に貢献するために、円貨での信託財産の長期的な成長を図ることを目的として、ひふみ投信マザーファンド(以下「マザーファンド」といいます。)の受益証券を通じて国内外の株式に投資することにより積極運用を行ないます。

■「ひふみプラス」は、マザーファンドを通じて信託財産の長期的な成長を図るために

①国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄
を選別して長期的に投資します。

②株式の組入比率は変化します。

③運用はファミリーファンド方式により、マザーファンドを通じて行ないます。

う~ん、、、難しいですねーーー。。。

えー、ファミリーファンド方式は別の投資信託で説明しておりますので省略しますが、

我々投資家から ひふみプラス(ベビーファンド)が預かったお金を ひふみ投信マザーファンドに投資して、ひふみ投信マザーファンドは状況に応じて割安の株式を買ったり売ったりしますよ!ってことではないでしょうか。

たとえば日経平均価格が上がったーとか、下がったーとかの状況に左右されず、この会社の株はこれから上がるぞ!やっべーっぞっ!って感じで見つけてきて色々なところに投資をしているんでしょうね。

過去の実績で言うと運用実績が高い(インデックスファンドに比べると=後ほど記載)ですが、なかなかの成績なので投資家から人気があるのでしょう。

検索してみると過去5年の純資産総額を調べることができますが、ちょっと驚きました。

純資産総額

2014年9月22日 154億1900万円

2015年9月24日 520億2700万円

2016年9月22日 892億9300万円

2017年9月21日 2771億8100万円

2018年9月20日 6461億5200万円

2019年9月20日 5881億7500万円

2018年に比べると2019年は減っておりますが、

2017年~2018年の間に一体何があったんだ!?

ちゃんとした投資家の方に言わせてみると、何で知らないんだ?と思われるかもしれませんが、初心者なのでご容赦ください^^;

積み立てNISA自体始めたのは2019年の3月からでして・・・

そして、こちらもファミリーファンド方式なので他で紹介している「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」と同じ方式なのですが、ひふみプラスはアクティブファンドでして、他のインデックスファンドとは少し違います。

 

積み立てNISA MAMAのポートフォリオ

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 500円/日

大和-iFree S&P500インデックス 300円/日

ニッセイ外国株式インデックスファンド 300円/日

楽天・全米株式インデックス・ファンド 300円/日

レオス-ひふみプラス 100円/日

 

この中で唯一のアクティブファンドが ひふみプラスです。

アクティブファンドとインデックスファンドの違いは別で説明しますが、なぜ私がアクティブファンドを選んでいるのかと言うと、多少でも高いリターンを望んでいるからでして。。

あと、資産運用としてアクティブファンドはどのくらいの実績を残せるのか興味があるからです。

ただ、やはり最終的にマイナスになるのは嫌ですので比率は全体の6.6%にしています^^;

(1500円/日積み立てのうち100円/日にしています)

SBI証券[旧イー・トレード証券]

インデックスファンドに比べると信託報酬が高いので、長期投資で少しでも手数料を抑えて資産を増やしたいという方はスルーしたほうが良いかもしれませんね。

 

私はパチンコも競馬も競輪も競艇もやりません。

宝くじもほとんど買いません。

ギャンブルには向かない性格なんですよね。

まぁ、せっかく長期で資産運用するのであればちょっとだけこんな物があっても面白いかなと思います。

こちらも実績を毎日公開しておりますので是非参考にしてみてください。

インデックスファンドがマイナスなのに、ひふみプラスだけプラスなんて日が度々ありますので面白いですよ~(笑)

少し不安を残しつつ、長期でじっくり見守りたいと思います。。。

 

にほんブログ村 株ブログ つみたてNISAへ にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ

ブログ村に参加しております。 にほんブログ村

ランキングに参加してますのでクリックして頂けるとうれしいですm(__)m